全球视野论财富 本土智慧助传承
——记2018GWMC全球财富管理大会(上海站)
日前，为期两天的2018 GWMC全球财富管理大会在上海成功举办。
本次大会由海投会®俱乐部、势如™家族智库主办，卓治企业管理咨询(上海)有限公司、北京观韬中茂(上海)律师事务所等机构协办。来自财富管理领域的多位知名专家及顶尖人士作为嘉宾就大会的主题是“国际视野下的家族财富管理” 分享了行业前沿知识，并发布了2018版家族办公室白皮书。
一、GWMC大会应时代之需而生 据 BCG (Boston Consulting Group)咨询的数据，预计到 2020 年，中国高净值人群财富市场将达到 14.7%的年均复合增长率，至102 万亿元。
开幕致辞中，GWMC大会出品人、海投会®俱乐部的创始人张智慧先生提到：随着中国高净值家庭财富增长的同时，财富保全与传承需求日渐凸显。中国特色的财富传承市场刚刚萌芽，不论是在工具应用的丰富性上，还是服务种类的广度和深度上，都有较大的差距。在这样的时代背景下，GWMC全球财富管理大会应运而生。
GWMC全球财富管理大会以“期待行业同仁能够凝心聚力，砥砺前行”为宗旨，联合财富管理领域的各方力量，共同建设一个健康繁荣的市撤境，拥抱充满机遇的财富传承新时代。
二、GWMC大会为财富管理之未来而论
来自中国、美国、英国、澳大利亚、加拿大、菲律宾、马来西亚、中国香港、中国台湾等10多个国家和地区的的二十多位嘉宾在两天的会议中针对大会主题做了主旨分享和圆桌讨论。为了使大会的内容更加丰富，此次GWMC大会主办方特别设立了主、分会场同时进行，来宾可以自由选择感兴趣的话题前往相应的会场，主会惩分会场的讨论主题既互相独立，又互为补充。嘉宾们踊跃分享自己的见解，气氛异常活跃。
KEDP CPAs 安致勤资会计师集团的创始人吕旭明先生分享了自己对当前宏观经济与国际格局的看法。分享中，吕旭明先生从全球着眼谈美国税改对美国经济的影响，呼吁国内经济发展要对税收有新的认识。
香港大学SPACE中国商业学院客座讲师张健伟教授结合自己游历四十多个国家，一百多座城市的经验，分享了其在中国、日本、美国、西班牙、柬埔寨和中国台湾地区的投资经验。深入浅出地剖析了在“一带一路”的时代背景下，中国高净值家族面临的投资机会。
卓治企业管理咨询(上海)有限公司执行董事阮震宇先生在全球财富管理大会做了中国家族办公室未来发展展望的分享。分享中，阮震宇先生从投资、代际传承、风险控制、慈善和影响力投资四个方向带我们展望了中国家族办公室的未来，提出了一家典型的家族办公室需要提供的是管理家族财富的架构，为中国家族办公室的未来发展提供了明晰的思路和指导意见。
盛盈资产控股有限公司合伙人陈麒文先生以“传承”为中心，分享了信托产品下的公司架构及产品配置，并结合了家族办公室分析了海外投资产品的规划与运用。
私人银行家CPB认证课程讲师杨颂雅老师发表了对中国财富管理现状和财富管理遇到的挑战的看法：她认为，CRS会加快中国税改，必须做好资产保护，应对全球资产联网的新时代。
上海市海华永泰律师事务所海关与国际贸易部合伙人潘佳律师分享了外汇最新政策与传统资金出境的合规风险，详细介绍了目前个人、企业跨境资金出境的法律法规，并对常见资金违规出境的模式做了一一分析，为在场的GWMC来宾和海投会会员们扩充了外汇法律知识，也为他们展业提供了一个新思路。
卓治企业管理咨询(上海)有限公司创始人兼总经理林盛俊先生就家族办公室白皮书的投资管理与家族办公室部分提出了自己的见解。他认为，家族办公室维度的投资管理不仅是风险与收益的结合，更应该与家族企业、家族愿景所融合，从而可以从整体的维度上提升家族财富的层次，并最终为家族的传承所服务。
观韬中茂(上海)律师事务所合伙人高明月律师分享了家族办公室合规与治理话题，详细介绍了家族办公室在设立、运营过程中可能遭遇的各类法律风险，并从法律层面提出了合规、创新、高效的解决建议。
中国国际税务咨询公司国际部总经理刘爽女士分享了税改下的财富觉醒话题，她通过在税局十几年反避税工作中的实践案例，结合全球最新税改格局(CRS)，详细介绍了税收在财富安全、财富增值、财富传承中的影响和风险，并在税务方面给家族财富管理提供了合规、实用、前瞻性的有效建议。
瀛泰律师事务所的合伙人李丹律师从中国法的视角就中国人在境外投资中遇到的法律适用问题做了解读和分析。李律师向与会嘉宾分析了婚姻、继承等家事事务在涉外投资中因法律适用所触发的风险，并为全球资产配置的法律选择提供了一些建设性的建议。
而瀛泰律师事务所谷金铭律师则为在场听众介绍了美国、香港、台湾、大陆保单的发展历史和当今市场的主流险种，并从财富管理和传承角度比较分析了大陆人寿保险市场存在的一些问题及未来发展前景。
上海复恩社会组织法律研究与服务中心创办人、理事长陆璇律师分享了财富传承与慈善在西方与中国的各种具体实践，从股权捐赠、家族基金会、设立非营利组织、慈善信托等方面详细介绍了中国的慈善信托不同模式与实践。
北京盈科(上海)律师事务所合伙人马刚介绍了风险管理在财富管理事前、事中、事后的不同作用，特别强调了在风险管理中作为身份管理的移民的重要作用，并为在场的来宾介绍了当前移民的趋势以及身份改变在子女教育和财富全球化配置中的基本作用。马刚律师还重点指出事前防范是风险管理的起点，作为财富管理的专业人士更应该通过事前的风险防控降低客户财富的风险。
三、结语：GWMC大会的任重而道远
为了使嘉宾们的真知灼见碰撞出不一样的火花，更好地了解家族办公室如何在财富管理中起到的全面作用。主办方根据FOA家族办公室架构师的课程体系，特别设立了案例讨论环节。在该环节中，有4位委托人分别遇上了财富管理及传承上的疑惑及问题需要建议，会议组委会将各位来宾分为了4个大组承接一个案例，帮助与会人员讲这两天的知识点与实战相结合，达到知行合一的效果。
来宾们通过对于实际案例的分析与解决以及指导嘉宾的帮助，对于财富管理上都有了更加深刻的理解和认识，一同讨论案例的过程更是为日后财富管理的跨界合作奠定了了解和信任的基石。
虽然会议只有短短两天，但嘉宾们分享和讨论的内容却涵盖了财富管理的外汇、税改、金融监管、资产配置等方面，既有对当前经济格局的深度分析，也有对家族未来的客观展望；既谈到了财富管理的优势，又考虑到了不容忽视的风险问题。每一个观点、每一个分析、每一个支撑观点的数据，都在践行着它的宗旨——共同建设一个健康繁荣的市撤境。
中国财富传承领域亟待突破。GWMC全球财富管理大会的存在或许不能在短期内改变此种状况，但无疑它提供了一种思路。这种思路包括财富相关配套制度的建设、客户理念的教育和从业机构的能力提升等等。思路有了，管理和传承就只是时间问题了。
经过此次的会议，来宾们纷纷表示收获了良师益友和前沿知识，也对海投会俱乐部推出的后续活动以及今后的FOA相关课程充满了信心。作为主办方的海投会俱乐部表示将继续努力，将GWMC这一品牌建设成中国财富管理行业最重要的风向标。
