远离洗钱犯罪 守护百姓钱袋子
2019-05-16 21:56:05
来源:环球财富网
作者:佚名
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一提到“洗钱”，可能都想到的是黑社会、毒品、恐怖活动，认为离我们老百姓的生活很远，但殊不知洗钱风险却一直“潜伏”在我们身边，甚至有不少人的“钱袋子”因为洗钱活动而遭殃。
通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程其实都是洗钱。除了我们常听的毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动、走私外，还有贪污贿赂犯罪、金融诈骗等等也都属于洗钱的上游犯罪活动。近年来洗钱手段也花样繁多，如：通过境内外银行账户过渡；利用先进交易手段掩盖洗钱行为；使用网上银行等金融服务；通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化；通过赌博、购买房产进行洗钱等等。
近期，发生在浦发银行营业网点的案例就为大家敲响了警钟。2018年，浦发银行北京亚运村支行成功堵截了一起冒充开户业务。银行工作人员在发现犯罪嫌疑人持他人身份证件到柜台开户，在迅速仔细核对本人信息后向警方报案，最终使得不法分子没能得逞。正是因为工作人员遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，才能在第一道关口将风险排除，避免造成损失。
完善内部工作机制，提升员工履职意识
银行员工不仅直接面对客户，更是制度的执行者，浦发银行北京分行在进行内部系统建设的同时，定期对银行工作人员组织教育培训，强化反洗钱理念入脑入心，牢固树立风险为本的意识。围绕金融机构反洗钱工作，北京分行长期以来持续开展对不同层面员工的培训教育，同时采取差异化的专题培训以及通过考试验证等多种措施，将反洗钱工作要求传达给每位员工。除集中培训以外，还利用现场检查机会对各经营机构人员开展一对一的反洗钱培训，将培训工作延伸到基层中，面对面为一线员工答疑解惑。分行还推出“反洗钱专刊”电子杂志，通过案例分析、知识讲解向全员揭示洗钱特征及风险，将监管政策、行内工作动态传导每位员工。
无独有偶，浦发银行北京朝阳支行成功堵截了另一起网络金融诈骗案件。在这起网络虚假贷款诈骗案中，银行工作人员发现问题后，立即提醒客户犯罪份子会冒用银行名义骗取信任，极可能陷入诈骗圈套，应立即停止向对方转账并报警。在浦发员工的帮助下，客户及时挽回了损失并成功堵截了这起网络金融诈骗案。面对网络诈骗，很多客户不能分辨真伪，当银行工作人员接到咨询时，会耐心的向客户了解情况、解答疑问，当发现疑点时立即告知客户不要轻信网上的诈骗信息，提高自我保护意识。
提升辨别能力，远离洗钱活动
随着日常生活中涉及到的金融活动越来越多，为减少客户不必要的经济损失，浦发银行北京分行提醒广大消费者要有辨别洗钱活动的能力，保护自己远离洗钱活动：
涉及到资金方面的活动时，要选择安全可靠的金融机构，主动配合金融机构进行身份识别，防止他人盗用您的名义从事非法活动。不要出租或出借自己的身份证件、自己的账户、银行卡和U盾，不要用自己的账户替他人提现，不为身份不明人员代办金融业务，不参与或使用地下钱庄等非法金融服务，保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息，对于网络信息要时刻警惕，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。社会公众要勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义，支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，在过去的十三年里，浦发银行北京分行积极响应人民银行的号召，把反洗钱工作放在全行持续健康发展的战略高度，积极开展相关培训和宣传活动，并取得了不错的成效。今年2月，银保监会网站公布的《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》对反洗钱工作又提出了新的要求。面对金融行业的快速发展、各领域联系更加密切，浦发银行北京分行将持续推动反洗钱工作的合规建设，打造高素质反洗钱人才队伍，为客户的金融安全和金融市场稳定做出更大的贡献。
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