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佰仟金融打造精英数据战队 技术提升风控管理能力

来源:中国网     作者:佚名   2017-11-14 12:06:36
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  消费金融竞争日益激烈,当运营模式、产品创新出现同质化现象之后,风控能力渐渐成为消费金融行业的隐形门槛,成为衡量企业实力的重要指标之一。正如佰仟金融创始人、董事长刘实在深圳市银行业会员交流会上所说:“消费金融行业是有门槛的,首先是做好风险控制。”

  作为消费金融领先企业之一,佰仟金融以市场需求和创新技术为导向,建立了一套快速、灵活、便捷的信贷管理和风险控制机制,通过全流程识别、侦测、预警和防范风险,帮助企业优化反欺诈、货前信审等风控管理环节,在降低风险的同时提高服务效能,为客户提供更优质服务。

  一方面,佰仟金融已组建庞大有序的线下团队,与客户直接接触,严格把控各个消费场景。另一方面,为提高员工的风控管理能力和信用水平,佰仟金融实施了包括建立标准化业务流程、完善合规管理机制、开展内外部风控信息宣导、组织风控体系学习和培训、设立佰仟诚信积分制度等在内的系列措施并收获了显著成果。

  凭借大数据等创新技术优势,佰仟金融今年成立了大数据部门——“数据决策中心”,吸纳各类专业人才,形成了一支包括大数据开发工程师、技术专家、机器学习工程师、量化决策师、商业智能分析师等在内的精英数据战队。“金融行业广泛运用大数据分析是必然趋势,越往后走,各业务环节中投入的人力成本会越少,这是不可逆转的趋势”,佰仟金融数据决策中心总经理张际表示,“未来我们还会持续拓展数据团队,把它打造成一个可以对外输出价值的平台,除为公司服务之外,也为同行企业提供数据决策支持”。

  据介绍,通过应用科技完善信用审批系统等方式,佰仟金融搭建了坚实可靠的多重风控堡垒。传统的信用评分模型主要使用金融领域的历史借贷数据来预测和判断借款人的违约风险,因此“无记录”的借款人往往无法评估风险。为规避和减少由社会征信缺失导致的各种风险,佰仟金融一方面搭建信用计算模型,制定便捷、快速的审批策略,以实现对客户履约能力和信誉度的全面评估。另一方面则通过大数据与人工管理结合,建立风险预警管理体系,监控风险因素的变动趋势,从而提前采取预控应对策略,降低风控成本和欺诈损失。

  业内人士称,完整高效、全方位、全流程的风控体系是企业发展进步的有力保障。而在优化风控管理方面,技术无疑发挥了至关重要的作用。近期,在2017年中国金融创新论坛上,佰仟金融创始人、董事长刘实谈到:“金融开放是双向的。我们从外部引进了很多先进技术,促使金融有了很大的发展。”通过开发和引进,人工智能、大数据、区块链等高端科技已贯穿到贷前、贷中及贷后管理的各个流程,助力企业完善风控壁垒。例如,人脸识别技术的引入则在提升审批系统的识别响应速度的同时,优化了身份认证系统,使欺诈风险得到有效降低。

  佰仟金融将不断增强风控团队作战能力,优化风控管理体系,致力于将风控能力打造为企业制胜法宝,为客户提供优质的金融产品和金融服务。
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