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    “中金汇安”为金融机构搭建账户分类分级系统,服务千家万户防赌防诈

    2022-05-11 10:03:03 来源:环球财富网 作者:佚名
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      “放得开、管得住、服务好”,账户分类分级管理全面推行。为做好银行账户风险防控和优化银行账户服务,中金汇安(北京)科技有限公司在西北某省级央行建设省内账户风险防控平台,协助商业银行建立企业和个人账户分类分级管理体系,通过细分客户群体,综合评定客户风险等级,为公众提供功能匹配、风险相当的精细化银行账户服务,全面提升账户管理质效,该项目上线后当地防电诈、防赌、买卖账户等违法违规行为出现了快速的下降,有效的打击了电信诈骗等违法违规行为。下面解释一下账户分类分级的一些作用吧:

      1、银行账户分类分级管理是什么?

      账户分级分类,是商业银行根据客户的身份、职业、年龄、交易等多项特征,综合评定客户账户风险程度,从而提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的银行账户功能。商业银行根据客户身份识别情况,与客户协商约定交易方式、交易规模、交易频率等。比如手机银行、网上银行、快捷支付等非柜面交易渠道是否开通、额度大小。
        2、实施账户分类分级管理的目标?

      银行账户具有两面性,它在为公众提供资金结算便利的同时,也是不法分子非法转移资金的通道。

      商业银行通过差异化尽职调查细分客户群体,对账户功能进行合理限制,既能加大不法分子转移非法资金的难度,又能确保客户正常开户需求不受影响,从而有效平衡账户风险防控和优化账户服务的关系。账户分类分级,不会影响正常客户的账户使用,最终限制的是那些资金来源不明、为非法资金提供转移渠道的账户。

      3、账户分类分级会对客户产生什么影响?

      账户分类分级管理不会影响账户开立以及账户柜面功能。对于非柜面业务的开通与限额管理,公众后续可以根据自身需要,随时向银行申请调整账户功能及限额。银行将根据客户正常合理需求或临时需求,结合账户风险情况等动态调整账户功能,为确有正常合理支付需求的客户提供便捷、安全、优质的银行账户服务。

      4、“中金汇安”上线分类分级系统的特点是什么?

      采用账户的生命周期管理特征,结合行内、行外大数据平台,利用先进的人工智能技术和四维风险专家规则提取客户画像,通过准确、实时的风险监测能力,保证使用银行客户账户的合法用途的安全便捷交易。协助银行提高风险意识,加强对客户的动态风险管理,为推进平安金融社会,提供有力的技术服务。
        

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