很多基民在买基金时容易陷入“基金越多越能分散风险”的误区,遇到自己看好的板块或者基金经理通常会多买几只,有的基民持仓数量甚至能达到数十只。那么,数量的增加真的能降低基金投资的风险吗?对于普通投资者来说,究竟持有多少只基金合适呢?
某著名基金研究机构曾做过详细推演,持有基金数量从1到30不等,同时更换组合中的基金品种,然后分别计算每个组合五年的基金业绩波动程度。结果显示,持有1只基金组合的波动率最大,每增加一只基金就可以明显改善波动程度,当组合增加到7只基金以后,波动程度和基金增加就没有必然联系了,也就是说,持有7只左右基金或许是比较合适的。
不过,近几年市场风格轮动较快,7只也并非一个绝对的指标,投资者还要根据自身的实际情况来把控买入的基金数量。需要指出的是,投资者在进行基金配置时,不能单纯地凑数量,还需要综合考量基金的种类、主题、风格、基金经理等多重因素,才能有效降低投资风险。启牛学堂建议投资者可从资产配置、投资区域、行业风格三个维度入手进行科学配置。
资产配置角度。在股票、债券、现金等大类资产之间分散,具体可以配置1只货币基金,做到随用随取;1到2只债券类基金,谋求低波动且具有一定收益性;另外3到4只权益类基金,增加整个组合的投资弹性,争取提高收益。当然这个配比并非固定模式,投资者可以根据自己的资金体量与风险偏好进行灵活调整。
投资区域角度。在主投A股的基金和投资港股、美股的QDII基金或沪港深基金之间分散持有,实现覆盖不同地区的分散配置。以去年为例,虽然A股和港股都在震荡,但美股却一路上扬,为配置美股的投资者带来不错的收益。
行业风格角度。比如价值型基金和成长型基金搭配,大盘风格和中小盘风格搭配,顺周期和科技消费之间搭配。投资者可以通过在投资平台上查询、参考基金的定期报告等方法,观察行业分布和持股信息,避免同时买入股票配置较为相似的基金。
对于普通投资者来说,根据各项指标挑选适合自己的基金只是投资的第一步,后续管理仓位还需要扎实的金融知识来加持,投资者只有不断学习系统专业的金融知识,逐步完善自身财商素养,才能更好的管理资产,有效防范金融风险。
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