2021年1月22日,由海银财富管理有限公司(以下简称:海银财富或公司)主办、上海高金金融研究院作为学术支持单位协办的2021家族财富管理高峰论坛在沪成功举办。来自财富管理领域的学界、业界大咖深入探讨新发展格局下财富管理新挑战和家族财富管理新趋势。
2021年,是我国“十四五”战略规划的开局之年,也是以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局构建的关键时期。面对新的宏观环境,人们对财富管理有了更多元、更立体的需求。在此背景下,财富管理将迎来哪些新机遇?精彩观点如下:
严弘:新发展格局或将推进财富管理行业转型
上海交通大学上海高级金融学院金融学教授、学术副院长严弘在谈到财富管理在新发展格局背景下所扮演的角色时指出,财富管理行业衔接了居民对财富保值增值的需求和市场主体的投融资需求,其核心是资产配置。
严弘教授进一步强调,一方面,财富管理行业通过赋能科技创新知识经济和新兴行业发展,支持实体经济发展;另一方面,助力改善个人保障体系和居民财富的资产配置,支持消费增长。
“资管新规的出台、证券法的修订、注册制的全面实施、海外投资者的参与带来了资本市场发展的转机和新机。”严弘教授认为,资管新规的推行短期内对一些机构产生了影响,但也避免了行业系统性风险,有利于市场定价机制的改善,为财富管理行业长期健康发展打下了基础。而打破刚性兑付,大量投资需求面临模式转型,财富管理行业迎来巨大发展机遇期。在这个过程中,投资顾问、具有产品评价能力的专业人才的地位凸显。未来,财富管理机构可抓住行业发展转型机会,通过专业化、个性化、规范化的服务,为客户带来价值。
王欢:未来几年,中国将迎来权益类投资有利环境
在谈到权益投资市场的未来发展时,朱雀基金原董事长王欢认为,未来几年,中国将迎来权益类投资的有利环境。
王欢进一步分析道,尽管中国面临着经济增长速度放缓的压力,但中国仍然是全球主要经济体中表现最好的,宏观经济背景为权益投资提供了良好的根基,且低利率、宽货币的环境仍将维持。而科创板、注册制、“建制度、不干预、零容忍”方针也为资本市场发展奠定了更好的基础。同时,居民资产配置向权益类资产倾斜的趋势不断加强。因此,在大类资产配置中,可适当增加权益投资的比重。
新时代,家族财富管理需求日益迫切
当前,财富管理正迈入新时代。随着高净值人群资产规模的日益增长,其家族财富管理需求也越来越迫切。当下,中国家族财富管理发展现状如何?
海银财富副总裁、海银国际行政总裁萧文在谈到海银财富家族办公室的发展时也表示,海银财富是中国乃至亚洲企业家所信赖的伙伴,是一家坚守长期主义理念的企业。海银财富家族办公室通过内地市场与香港市场资源的结合,为客户带来优中选优的精品服务,其卓越表现也赢得了行业和市场的认可。海银财富分别于2020年2月和3月荣膺了WealthBriefingAsia颁发的“大中华区客户家族最具青睐的财富管理机构”和《亚洲私人银行家》颁发的“家族办公室客户服务”大奖!
圆桌论坛环节,上海交通大学上海高级金融学院教授、上海高金金融研究院院长吴飞、朱雀基金原董事长王欢、上海市海华永泰律师事务所管理合伙人欧阳群、海银财富首席运营官穆恺、海银财富家族财富办公室总经理蔡俊磊等嘉宾围绕“中国家族财富管理发展现状”这一议题也展开了深入探讨。
吴飞教授表示,家族信托服务需要立足于客户的需求点,家族信托服务机构不应该充当“药房”的角色,而是“医生”的角色,要有能力去开“处方”,客户愿意去哪个信托公司“拿药”,这取决客户个人偏好,但是给客户创造最大价值的则是“处方”。
欧阳群认为,如果没有对资产做合理划分,有风险的资产就会流动到没有风险的资产中,最终导致资产处于有风险的状态。家族财富管理与传承首先要解决的问题是资产的划分,对风险进行隔离与合理的分割,之后再进行配置与传承。
蔡俊磊指出,好的家族财富管理服务是在为客户做家族财富的资产配置过程中,倾向关注企业家精神层面的传承,对企业家的家庭做完整的梳理,固定企业家的价值观和使命,再运用税务、保险等工具,助力其家族“基业长青”。
上海高金金融研究院与海银财富家族财富白皮书合作正式开启
值得一提的是,上海高金金融研究院与海银财富关于家族财富白皮书项目合作签约仪式于本次论坛上隆重举行。上海交通大学上海高级金融学院教授、上海高金金融研究院院长吴飞与海银财富研究院院长丁志远分别代表双方签约。双方将围绕“家族财富”这一议题,积极整合各自资源优势,通过学术理论与实践结合,旨在为高净值人群的家族财富管理提供多元丰富的分析框架。
对于此,海银财富总裁王滇表示:“聚焦家族财富管理业务,不仅表达了海银财富对于高净值人群‘创富、守富、传富’需求的关切,也是我们对财富管理行业未来发展的深刻理解。此次海银财富与上海高金金融研究院就家族财富白皮书项目展开合作,力求通过推动理论和模式的创新,不断深化家财业务的内涵,满足高净值人群家族财富管理的需求,使其家族基业长青。未来,我们也将通过多维度、多领域的协作与协同,切实推动财富管理行业的可持续发展。”
据悉,本次论坛以“思智共融 价值相生”为主题,致力于为高净值人群深度解读前沿学术动态,分享新时代战略新机遇。此次论坛以线上线下结合的方式举办,新华网同步进行了直播。更多关于海银系列精彩内容请关注海银财富官网了解详情!
