保监会暂停前海人寿万能险 宝能系概念股开盘集体下挫
来源:腾讯证券 作者:张琴 2016-12-06 10:17:07
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文/张琴 刘鹏
在证监会主席刘士余表态反对杠杆资金野蛮收购后,占据前海人寿超过80%收入的万能险业务,也被保监会踩下急刹车。12月6日开盘,“宝能系”概念股几乎集体下跌。
12月6日早间开盘,“宝能系”举牌概念股集体小幅下挫,随后部分概念股跌幅收窄,但中炬高新(600872.SH)延续下跌趋势,截至发稿,跌幅已接近2.5%。
“宝能系”此前增持的万科A(00002.SZ)开盘下跌1.37%,格力电器(000651.SZ)开盘跌0.58%,南玻A(000012.SZ)下跌1.55%,中炬高新(600872.SH)下跌1.57%,韶能股份(000601.SZ)下跌3.21%。其中格力电器在12月5日跌停。
12月5日,腾讯财经从保监会了解到,近日保监会下发监管函,针对万能险业务经营存在问题,且整改不到位的前海人寿,停止万能险新业务以及三个月内禁止申报新的产品的监管措施。同时,前海人寿、恒大人寿等6家公司互联网渠道保险业务也被叫停。
对此,前海人寿方面于12月6日晨间回应称:12月5日接到保监会下发的监管函后,已第一时间成立了整改小组,召开专题会议,逐条对照、全面梳理公司各项工作,不折不扣落实监管要求。前海人寿表示,已严格按照监管要求,暂停万能险新业务,并安排了专项工作组负责万能险账户分拆的整改落实工作,力争在12月30日前完成。
值得注意的是,保监会这一监管措施,对于高歌猛进的前海人寿,可谓当头棒喝。
腾讯财经从保监会获悉,2016年1-10月,前海人寿原保险保费收入仅为178.14亿元,而保户投资款新增交费则高达721.42亿元,根据保监会统计口径划分,后者为以万能险、投连险等产品形态计入的保费收入。
这也意味着,占据前海人寿超过80%的收入,将受此监管措施影响。
“停止前海的万能险业务,因为万能险在保费收入中的占比超过了80%,会导致保费收入急剧下滑。”一位南方券商人士对腾讯财经指出,不过他也表示,前海人寿的资金流压力,还要具体看此前万能险产品的期限与资产投向。
此外,受此重挫,前海人寿亦将面临较大的退保压力。这位人士表示,一旦退保增加,为应付现金流压力,前海人寿或将选择兑现其股票投资,相关举牌概念股将受到影响。
12月3日,中国证券投资基金业协会第二届第一次会员代表大会举行。证监会主席刘士余发表演讲,他指出,用来路不正的钱,从“门口的野蛮人变成了行业的强盗”,这是不可以的。这是在挑战国家法律法规的底线,也是在挑战做人的底线。
值得注意的是,在刘士余发表反对险资野蛮收购讲话后,前海人寿于当晚就增持格力电器一事回复深交所关注函称,截至12月2日收盘,公司与一致行动人合计持有格力电器股份未达到或超过5%。至于进一步的增减持计划,前海人寿表示将根据市场整体情况结合格力电器业务发展综合考虑。
对于外界最为关注的增持资金来源,前海人寿在回复函中表示,增持资金为保险责任准备金和自有资金。
此前的11月30日,格力电器曾公告称,前海人寿自11月17日公司股票复牌至11月28日期间大量购入其股票,持股比例由今年三季度末的0.99%上升至4.13%,持股排名由第六大股东上升至第三大股东,但尚未达到持股5%的披露标准。
刘士余讲话之后,“宝能系”除了被解读为“火速回复”深交所关注函,还被部分自媒体报道称“连夜赴京请罪”。
腾讯财经从多方信源获悉,上周姚振华的确曾经奔赴北京,但赴京时间是在刘士余讲话之前,其12月1日(上周四)来到了北京,在刘讲话当天(上周六)晚间返回,并于周日凌晨抵达深圳。
接近监管层的知情人士告诉腾讯财经,姚振华此次赴京滞留三天,主要是来见保监会相关领导。
不过,接近宝能系的内部人士随后向腾讯财经表示,姚振华此行并未见保监会任何人。而接近保监会一位内部人士亦对腾讯财经表示,姚“没有见资金运用部的任何人。”
周末流出的一份保监会内部讲话显示,保监会内部官员表态支持险资正常举牌,但对于恒大人寿短炒的行为提出明确反对,对于前海人寿选择在董明珠和原有股东关系焦灼之际入局格力电器,保监会的态度“仍然是不支持”。
录音提到,保监会马上会出台一个比较严格的制度来约束一些保险公司的行为,但在政策没有出台之前,保监会还处在静默期。
除了格力电器,“宝能系”此前举牌的南玻A近期所发生的高管变动,也引起市场广泛关注。
2015年,“宝能系”旗下前海人寿、钜盛华公司通过不断增持扫货、5次举牌以及定增,最终成为南玻A的第一大股东。在随后的博弈过程中,南玻的高管团队和董事会相继发生人事变动,2016年宝能系开始入局。从最初的第一大股东,再到最后换人,南玻只用了短短几个月时间。
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