依托前沿技术做好反洗钱工作，安心保险坚持与时俱进

　　众所周知，洗钱一般与严重刑事犯罪相联系，其危害性极大。洗钱活动不仅会助长更严重和更大规模的犯罪活动，威胁大众的正常生活，而且严重危害经济的健康发展，损害金融机构的声誉和金融体系的安全稳定。可以说，反洗钱是维系社会稳定的保障，是个体和企业都必须承担的责任。

　　对于个体来说，选择可靠的金融机构、配合金融机构进行身份识别、不要出租或出借自己的账户等行为，可帮助个体远离洗钱活动。对于企业来说，强化风险管理、完善风险评估制度、建立健全反洗钱内部控制制度等行为，则可有利于企业积极做好反洗钱工作。作为反洗钱义务机构的一员，作为金融领域的重要组成者，安心保险即一直坚持积极履行反洗钱义务，多管齐下做好反洗钱工作。

　　近年来，随着科技的快速发展，洗钱犯罪活动逐渐呈现智能化、隐蔽化的趋势。针对此种趋势，作为互联网保险的领军企业，安心保险十分重视利用互联网技术优势开展反洗钱工作，以甄别出隐蔽的洗钱行为，进一步提高反洗钱工作质量。

　　据了解，依托于移动互联、大数据、云计算、人工智能等互联网前沿技术，安心保险能够通过反欺诈模型筛选出可靠用户，为避免洗钱行为的发生筑起一道“安全网”。同时，作为国内首家全业务系统建立在云上的保险公司，安心拥有海量的大数据征信资源、成熟的风险分析模型、健全的风控全流程体系，能够有效识别客户身份，并发现投保过程中潜藏的不稳定因素。

　　另外，安心保险还将互联网技术优势用于反洗钱专题学习活动。在今年七月份，安心的业务培训部和法律合规部联合开办了反洗钱专题学习活动，并要求安心全体员工参与。此次学习活动全程搭载云端，建立云课堂，使每一位安心员工均可在网上登入“安心学堂”对反洗钱有关知识进行全面、系统的学习。同时，安心还建立了反洗钱学习培训效果评估机制，结合培训内容对全体员工展开网络在线测试，考核不合格者需重新学习。

　　值得一提的是，安心保险目前已经在企业内部形成了系统的反洗钱机制。例如，安心每一位新入职的员工都要求进行反洗钱学习。学习主要内容则包括反洗钱法律法规体系、反洗钱组织机构架构、金融机构的反洗钱义务、保险业客户常见的洗钱方式等。此外，对于反洗钱职责分工、客户身份有效识别、资料留存与可疑交易报告等重点内容，安心还有专门人员负责解析和指导。

　　安心保险相关负责人表示：“在互联网+时代，不仅产品和服务需要创新，反洗钱工作也需要创新。当下，充分利用现有技术优势，加强风险管理，开展反洗钱工作，是每个企业需要关注的事。”