東風公司1.1億存款失蹤 中信银行、建行等揪出“內鬼”

　　人民網廣州1月29日電 (李亞蟬) 大企業遭遇存款失蹤的事件再次出現。近日，一起上訴案件的審理，使得湖北省一起涉及多家企業、銀行的金融詐騙案浮出水面。在這起案件中，在主犯李志勇的斡旋之下，一場場裡應外合的詐騙行動，居然輪番在多家大型銀行眼皮下上演。

　　其中近日開庭的審理這起案件顯示，中信銀行、建行武漢相關支行內部人員與李志勇的裡應外合下，東風公司達1.1億元社保金不翼而飛。

　　東風1.1億社保金不翼而飛

　　2010年1月4日，東風公司在武漢建設銀行解放公園路支行一筆1000萬元存款到期。詭異的是，前往取款的東風公司人員竟被告知賬戶已經沒有錢了，且其手持的是假存單。

　　一起涉及建設銀行、中信銀行兩家大銀行，東風公司兩任社會保險中心計劃財務科科長的金融欺詐案浮出水面。據悉，該案在2011年已進行一審，后由於被告人上訴，發回重審。兩次審理均已判決，相關被告人繼續上訴，二審在今年1月8日到9日於湖北省高級人民法院開庭審理。

　　從原一審判決書反映的基本事實看，在涉案的建設銀行武漢兩家支行中，東風公司一共存入4000萬社保金。

　　案件的主犯李志勇通過關系找到當時的東風公司社會保險中心計劃財務科科長趙霞。根據趙霞的証言，2007年3、4月，有朋友找到她稱有個朋友要季度考核，想拉2000萬元存款到建行武漢永清支行，如果東風公司從社保中心轉存2000萬過去，可以給東風公司10萬元的溢出利息。之后，經過一系列手續，東風公司人員到建行永清支行辦理了開戶手續，並分兩次轉進共2000萬元。此款本息東風公司於2008年成功轉回。

　　此后，李志勇再次通過中間人聯系趙霞，表達攬儲需求。后東風公司又先后兩次在建行解放公園路支行共存入2000萬元。由於李志勇未能償還其中的1000萬元，才導致2010年1月東風公司發現存款出現問題。

　　2009年9月，東風公司新的社保中心計劃財務科科長黃潔上任。此時，李志勇又通過關系聯系到黃潔拉存款，這次李志勇“合作”的是中信銀行武漢梨園支行，共存了1億元。

　　2010年發現在建行的存款有問題之后，東風公司給各大銀行下發“對賬函”，發現中信銀行武漢梨園支行賬戶上的1億元已不翼而飛。

　　中信行、建行揪出“內鬼”

　　一邊是大公司，一邊是大銀行，那麼到底為什麼高達1.1億元的存款會離奇失蹤？

　　盡管目前該案二審尚未宣判，不過從原一審所確定的一些事實看，其實東風公司先后存入前述兩家建行支行和中信銀行武漢梨園支行的共計1.4億元，均經歷了不尋常的騰挪。而在此過程中，建行和中信銀行內部人員參與其中，與李志勇裡應外合，共同造就了億元存款的失蹤。

　　在此案中，先后任建行武漢市江岸支行永清路支行行長、解放公園路支行行長陳輝和經手原建行櫃員，以及原中信銀行武漢梨園支行客戶經理潘曉翔，均遭起訴。

　　根據原一審判決書，其中東風公司在2007年3、4月先后存入2000萬元時，從櫃台拿到的存單事實上已經是假的了。真的存單落入李志勇手中，並幫助其獲得1800萬元貸款。而其后在解放公園路支行，李志勇則干脆通過“假定期、真活期”的辦法，更加便捷的將東風公司先后存入的2000萬元轉走。

　　這均在陳輝和經手櫃員的幫助下實現。其中在后2000萬存款的騰挪中，李志勇與陳輝等商議策劃東風公司將活期存款轉存定期時，由銀行將偽造的定期存款証實書交給其財務人員，但存款依然留在活期賬戶，李志勇再憑客戶的轉賬支票將存款轉走。

　　在對東風公司中信銀行武漢梨園支行1億元存款的騰挪中，東風公司把完整的開戶資料交到潘曉翔手中后，潘曉翔轉手卻給了李志勇。李志勇托人復刻了核心資料卡上的東風公司相關印章，並將《授權委托書》上財務人員姓名作了手腳。此后，李志勇又在潘曉翔的幫助下，用假的印鑒卡開了真的東風公司賬戶。最后，李志勇派假的東風公司財務人員分次轉走1億元。

　　在這一系列過程中，建設銀行的陳輝、中信銀行的潘曉翔等人均收到好處費。

　　據悉，2014年6月30日，武漢市中級人民法院經過幾輪的審理后下達判決，涉案的11人分別被判二至二十年不等。其中李志勇數罪並罰判處有期徒刑20年﹔陳輝犯挪用公款罪，判處有期徒刑13年﹔潘曉翔數罪並罰判處有期徒刑12年。

　　對於此事件的相關調查和處理，中信銀行相關負責人表示由於目前二審尚未判決，暫不方便對此案發表相關言論。東風公司表示，涉及的相關款項目前已經追回。