揭秘私人银行全新资产管理服务“神器”

　　2013年12月25日，是西方传统的盛大节日——圣诞节。远在澳大利亚悉尼一处私人别墅中度假的女主人接到了来自中国一家银行私人银行专属客户服务人员打来的越洋电话，沟通交流确认后，资金从她开立的银行账户上转入她的私人银行专属投资账户，并根据先期确定的资产配置规划方案成功认购两款产品，精准把握了年末资金价格上扬带来的投资机会。这一切的便利和投资机会的把握，均源于其签署了该家银行近期推出的“私人银行专属投资账户服务”业务。

　　与此同时，在上海浦发银行私人银行的投资交易办公室里，专业财富顾问和投资经理们正在各自的岗位上忙碌着。财富顾问正在紧张接收和核对着各地分行客户提交的最新交易指令，投资经理的电脑屏幕在不同的交易系统上切换着，确认投资标的、金额、最新报价，核对完成后系统提交。私人银行投资经理的忙碌与私人银行客户的淡定从容形成鲜明对比，这正是浦发银行创新推出的“私人银行专属投资账户服务”带给客户的最新服务体验。

　　对于资产规模达到一定水平、财富配置需要满足多种人生诉求的高净值人士和家庭而言，面对各类投资风险，并在收益率快速波动的金融市场上捕获转瞬即逝的投资机会，显然需要在投资决策上花费很多时间和精力。而对于很多高净值人士而言，财富来源主要靠自己企业经营利润积累，特别对于企业主客户而言，更多精力投注在企业经营上，在个人财富的投资管理上，更需要专业机构代为打理。

　　浦发银行私人银行推出的这项被称作“专属投资账户服务”的创新业务，正是精确瞄准高净值客户在财富保值增值上面临的这一现状，通过借鉴国际成熟的资产管理模型，立足国内财富管理现状，根据客户的实际风险承受能力以及个性化的投资偏好，运用现代资产组合理论和先进的金融工程分析系统，一对一地为客户制定科学的、个性化的资产配置方案。在实际投资过程中，通过独立的业务管理及交易系统控制，确保所有的投资交易都按照客户的资产配置方案执行，避免了目前客户离散购买行为在投资理财上存在的路径偏离目标的风险。

　　此外，为让投资变得更简单、便捷，考虑到私人银行客户通常比较忙碌，没有时间或不愿意涉足繁琐的投资分析和交易，专属投资账户的所有投资交易服务可通过上门服务或电话加传真的远程服务模式进行。无论客户身处何时、何地，浦发银行都有一支专业的投资管理队伍和私人银行专属客户服务团队为客户分析和把握每一个投资机会。客户无需亲临网点，只需一个电话、一份传真，就可以通过浦发银行的专业服务轻松地完成投资，改变了投资者以前通过网点或网银渠道自行购买产品的方式，有时需要面临排队等候、银行产品销售期和客户的投资期不匹配或额度不足等问题。

　　据从浦发银行私人银行负责人处了解，该行此项创新业务已通过私密推介会的方式向该行的私人银行客户进行了宣传，客户反响热烈。对于这种近似全权委托的资产管理方式在个人投资效率上所能带来的提升充满期待。该行2014年将继续本着以投资银行理念做私人银行的独特视野，在高净值客户的特色化资产管理服务上不断突破，打造最有特色的私人银行业务。