普信副总裁戴超：中国财富管理业与私人银行家的未来之路

　　   导语：亚太财富管理与私人银行年会是中国经济领域颇具影响力和含金量的活动之一，自2008年至今已成功举办12届。“第十二届亚太财富管理与私人银行年会”高端论坛以“新十年，新征程”为主题，聚焦私人银行投资管理业务的新模式，资产的增值和传承，智能投顾等热点话题，众多顶尖私人银行、家族办公室、独立财富管理机构的专家翘楚齐聚一堂，畅谈未来！

　　    

　　   与会嘉宾带来精彩演讲

　　    近日，普信副总裁戴超受邀出席由士财富主办的“第十二届亚太财富管理与私人银行年会”高端论坛，并就“中国财富管理业与私人银行家的未来之路”展开主题演讲。其演讲内容主要涉及全球变革下的中国财富管理业、国内高净值人群的财富管理需求和中国私人银行家的未来之路三个方面，深入而全面地剖析了行业的现状格局和未来方向，并对财富管理行业的未来发展表达了自己的看法。

　　    

　　 普信副总裁戴超先生发表主题演讲

　　    中国财富管理行业前景广阔

　　根据调查数据显示，2016年年底可投资1千万人民币以上的数量超过158万人，可投资资产规模超过50万亿，2017年底可投资的规模近58万亿左右。中国社科院的测算，截止到2020年底居民可投资的资产将达到415万亿，中国高净值可投资规模在稳步上升，资金上升的幅度数据惊人，这表明未来的中国财富管理市场前景十分广阔。同时，随着资本市场的路线发展，国内的财富管理的机构也逐步在资产管理端进行阶段性的战略布局。

　　对此戴超认为，从新金融发展阶段看，中国的财富管理市场呈现出其独有的特点，首先是第三方支付使得投资更加便捷；第二货币基金市场迅速扩大，渗入规模巨大的消费领域；第三普惠金融服务优化，客户群体成现出量级递增现象，随着互联网技术的完备、法律法规的成熟，以及高净值客户持续增长的多元化投资需求，满足超高净值客户的大额资产定制及海外资产配置需求，未来财富管理发展空间广阔，财富管理机构发展潜力巨大。

　　打造投研精英团队，满足客户资产配置需求

　　近年来，随着国内外产业结构的调整，高净值人群的画像呈现出明显的行业、年龄等结构化特点。在传统行业属性的一代企业家向二代继承人过渡的过程中，高净值人群财富管理的需求，也将更加全面化、多样化、专业化，传统的产品导向性金融服务模式已难以满足该客群的需求。普信资产配置在为客户、客户家庭、甚至其家族、企业提供长期的资产配置咨询服务的同时，加强了跨机构之间的合作，为今后的发展提供更大的潜力和空间。

　　    

　　“第十二届亚太财富管理与私人银行年会”会议现场

　　    普信认为，根据不同客户的精准定位，以及市场的发展，将资产配置业务精细化，需要打造投研精英团队。普信投研重要的两个领域，一方面是对宏观经济的预判，广义上根据国际政治，狭义上根据国内政策以及政策未来发展的趋势和路径，做相对客观科学的预判。另一方面是对大类资产的管理，以及变量化的交易设计，这两个方面也同时会变成财富管理行业的两个驱动力。

　　中国私人银行家的未来之路

　　科技的快速发展将会大大助力财富管理业的发展，同时投资研究对于财富管理的驱动作用将越来越显著。高资产净值客户对个人生活的综合规划、资产配置、投资理财的需求日益多元化，以及他们对私人银行家的信任与依赖也将进一步增加。未来中国的财富管理从业者将向全能型转变，通过其系统的金融专业积淀，提高为客户提供合理资产配置的能力，并结合对全球经济形势判断等综合因素成为中国的私人银行家。

　　“普信将继续深入了解客户需求,其风险承担能力，加强自身的投资研究能力建设,提升投资者适当性管理。普信投研团队拥有强大的专业学术背景，及整体8年以上的投资研究经验，其团队从量化、策略、证券、宏观出发做深入研究，服务于高净值客户的全资产配置需求。同时，充分发挥财富精细化管理优势，与客户共同学习成长，帮助客户实现财富保值、增值与传承。”戴超如是说。