与全球资产配置精英同行 RFP美信全球华尔街游学之旅圆满结束

　　2017年10月1日，美信全球携手RFP理财师协会打造的华尔街游学项目完满结束。本次游学全面覆盖了目前全球资产配置的主要类别，包含房产、保险、金融产品、信托及移民项目的系统培训，通过这七天的游学，理财师们全面培养了国际化视野、英文沟通能力、商业理念和实践能力。

　　    

　　来自中国的顶尖理财师们探访全球金融核心圈——华尔街，并造访了摩根斯坦利、瑞士银行、奥氏资产、柯罗尼北极星、瑞联、Toll Brothers、纽交所……这些在全球金融和地产行业中如雷贯耳的机构和企业。

　　9月28日，全球顶级对冲基金 Och-Ziff Capital Management Group LLC(以下简称“奥氏资本”)(323亿美元管理规模)创始人Daniel S. Och在纽约公司接待了美信一行。奥氏资本成立于1994年，是世界上最大的机构资产管理公司之一。该公司提供多元化的体制基础投资需求，通过其基金来追求广泛的全球投资机会，并提供资产管理服务。并就其旗下多只旗舰基金投资策略及坚实的投资理念进行了分享。

　　    

　　同日，美信全球带领考察团队对已入驻美信的全球第七大地产私募股权管理公司柯罗尼北极星进行了实地考察。柯罗尼董事总经理David Schwartz，首席工业物流地产常务董事 Lewis Friedland和大中华区总裁Scott Barrack对考察团进行了接待并发表了演讲。

　　    

　　依托美国RFP学会在全球金融理财行业中悠久的历史和丰富的经验，与美信全球的专业全球资产配置网络，本次游学除了深入参访全球顶尖龙头企业外，还进行专业的华尔街金融实操培训，分别为“全球资产配置与房地产融资”、“美国房地产开发”、“另类投资管理公司”、“全球财富管理及税务规划”和“海外保险”。

　　    

　　全球财富管理及税务规划”实操环节，行业大咖Haidi Huang以及优华扬会计师事务所的资深合伙人陈华女士和理财师们分享并探讨海外资产配置、美国保险、家族信托及海外税务的行业经验。

　　Haidi表示，在家族信托方面，美国信托比较成熟，种类也很多，包括可更改生前信托，不可更改信托，遗产规划信托，公益信托，特殊需求信托，朝代信托等。在资产配置方面，美国保险和家族信托是美国配置的一特色，由于美国人寿保险的费率比香港还便宜，且美国成熟的对冲工具为美国指数挂钩型万用寿险提供了有吸引力的投资回报，赴美买保险成为一个新的热点。

　　    

　　29日,游学团参访了瑞士银行纽约总部(以下简称 “UBS”)，UBS是世界第二大的私人财富资产管理者，以资本及盈利能力也是欧洲第二大银行。其中，瑞士银行共设有96个分行，全世界的雇员大约共有49000名。多年来是全球富人首选的财富管理机构。

　　现场，瑞士银行董事总经理Andrew Peake是个地道的中国通，服务国际超高净值客户接近三十年时间。他就全球资产配置以及他对中国财富市场的见解等话题进行的深度分享深深地感染了在场的每一位理财师。他告诉大家：1，客户是最宝贵的资产，2，每个人都需要偶像，并且向这个偶像学习，3，建立信任是维持客户关系的第一位。

　　拜访之余，游学团成员也充分体会和融入了美国当地文化，以更开放的姿态拥抱变化和新事物。

　　草坪圆桌派

　　    

　　街头快闪客

　　    

　　海游吃货团

　　    

　　华尔街游学只是开始，未来我们将以更开放的姿态为美信全球理财师创造一流的成长资源，提供前沿、丰富、专业的知识体系建设与实践经验结合的成长路径，使理财师们能更好地服务于客户。