明日重点关注集合:多方蓄势大行情即将到来 关注6板块

　　移动支付：产业崛起方兴未艾 荐5股

　　5月20日,摩根斯坦利发布报告《苹果移动支付战略预测》,报告中预测苹果iPhone6将搭载NFC技术,并且苹果已经与中国银联达成合作,积极推动移动支付的落地。我们产业链调研的信息与该报告中的预测内容相符。苹果已经申请了使用NFC与蓝牙/wifi的移动支付专利。

　　构建商业闭环,苹果优势尽显

　　从苹果整体战略布局来看,iBeacon(位置服务)+NFC(支付工具)+指纹识别(身份认证)+APP(运营平台)+用户(账户体系)将构成完美的支付闭环。

　　iBeacon:配备有低功耗蓝牙(BLE)通信功能的设备使用BLE技术向周围发送自己特有的ID,接收到该ID的应用软件会根据该ID采取一些行动。比如,在店铺里设置iBeacon通信模块,便可在iPhone和iPad用户进入店铺时告知服务器,由服务器向顾客发送折扣券及进店积分。

　　指纹识别:指纹识别已经成为身份认证的最好入口,优于密码。苹果在iPhone5S上搭载指纹识别,目前普遍用于解锁,但是指纹识别的真正价值“支付入口”才是苹果未来着力的重点。

　　账户体系:2013年8月,苹果iOs账户已经超过6亿,其中绝大部分账户都绑定了信用卡。而全球最大的电商巨头Amazon目前所拥有的账户数不过才2.24亿个。全球知名支付公司Paypal用户数才到1亿。

　　运营平台:苹果是APP模式的缔造者。以客户体验为中心的理念只有苹果贯彻的最彻底。我们的产业链调研也让我们相信,苹果的支付体验将明显超越其他厂商。

　　苹果巨大的商业影响力,为移动支付注入强心针

　　移动支付作为新兴事物,需要有巨大影响力的公司来做大量的商业推广和产业整合。在移动支付商业环境越来越成熟的当下,如何定义移动支付的商业模式才是产业发展的关键。苹果具备强大的商业模式定义能力,如果苹果加入NFC推广行列,无疑将对移动支付产业注入强心针。

　　硬件公司受益首当其冲,推荐积极配置

　　按照受益顺序来看,NFC移动支付兴起,最先受益的无疑是硬件商,其次是公交公司、大众点评等拥有客户的商务公司,最后是NFC平台衍生出新客户和新商业模式的企业。我们认为,从移动支付提升业绩增速的逻辑,看好卡商,推荐天喻信息,建议关注恒宝股份、东信和平;从移动支付推动SP-TSM提供商的逻辑,建议关注东信和平;从芯片进口替代角度推荐同方国芯、国民技术。平安证券