南京广发银行500万贷款蒸发 银行被指证据造假

　　据用于发放这笔1000万元贷款的承兑汇票显示，收款单位为南京德尔伍德建材有限公司，通过公开信息，记者只找到了这家公司的网站主页，遗憾的是除了在联系方式留有地址、联系人吴燕以及一个无法拨通的手机号之外，没有其他任何信息。

　　据记者从工商部门了解到，该公司法人代表系吴燕，公司成立于2010年，主要业务竟为金融、投资、基金、证券等，值得一提的是，吴燕与后来为刘有云和赵军办理其他贷款的经办人同名。“这家公司就是薛燕等人为洗钱注册的空壳公司，公司并无实际业务，吴燕为薛燕的合同伙伴，在其他多笔业务中扮演重要角色。”赵军表示。

　　对此，赵军对银行的贷款审查也打满了问号：“除了材料造假之外，博云悦邦没有资产，没有信用额度，甚至还欠其他银行的贷款没有归还，又是怎么通过银行的审查的。而且所有的文件，直到法院开庭我们才看到，不管怎么说，薛燕也是用博云悦邦的名义进行的贷款，银行连最起码的通知义务都没有做到。”

　　此外，赵军还向记者表示，贷款发放的时间系2011年9月，用于发放贷款的承兑汇票是由薛燕指派自己的儿子刘博弘(彼时在薛氏担保实习)从银行取走并交给薛燕。“用于贷款的汇票只能由公司的法定代表人或公司的会计领取，银行事先会在系统内对法定代表人和公司的会计身份进行备案，法定代表人的亲属是不能领取的。”一位国有银行信贷部门负责人表示。

　　贷款审查不严，取款程序违规，在赵军和刘有云看来，广发银行和薛氏担保之间必有猫儿腻。“若非银行和薛燕有瓜葛，银行怎么会给已经负债的公司贷款，并顺利地通过造假取得贷款，甚至能直接从银行提走。”

　　银行被指证据造假

　　2012年2月，薛燕被曝由于公开向社会公众借款，资金链断裂无法偿还而“跑路”，公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪对薛燕进行通缉，并于几个月后将薛燕逮捕归案。
责任编辑：思域讴歌