高傅财富：亿万富翁的理财方案

　　-理财师：赵春柳(高傅财富资深理财师)

　　我们知道当下富人正变得越来越富。我们知道富人数量正在增多。我们还知道，基金管理行业和银行业正向“财富管理”这一新领域投入巨大的资源，但资产达到亿万级别的富翁群体，银行和其他传统金融机构就很难满足他们的庞大的私人资产配置的服务了，作为一家拥有海外40多年背景的先进投资理念的三方金融机构就能满足这些亿万级别富翁的私人定制全球资产配的的服务。

　　三月下旬我从上海飞到广州去拜访一位姓王的亿万富翁朋友，他是一位非常谦虚低调的台湾人，九几年做实业积累了庞大的财富到07年转型做投资。在广州收购了许多商务写字楼在出租出去每个月有稳定的现金流，下面有专门的团队去负者寻找比较好的投资理财项目，他一年九个月周游全球三个月工作，非常爱好摄影精神抖擞充满活力。

　　和他交流中获知亿万富翁目前的投资领域并不多。 大多数还是大家经常听到的股票、银行短期理财、PE、有限合伙、以及固定收益类的理财产品。而获取这些信息的来源大多数是通过微信，银行，基金公司和三方财富管理公司。一般他们对于信息的可靠性和产品的安全性有很多疑问。

　　亿万富翁们需要理财师通过沟通了解到他们真正的需要，并分析给出适合他们投资偏好的资产配置建议，并定期做出再平衡。但鼓励理财师做出完整的理财规划报告并长期跟踪客户的第三方财富管理机构并不多。在激烈并且有时不太规划的市场竞争中，理财师销售导向性的推销自己的理财产品，较少考虑客户的自身情况、目前的资产状况、理财要达成的未来目标及产品和客户的适配性也是公司高压考核下的无奈之举。当然，亿万富翁群体对理财师专业性及职业操守的要求更高，理财师需要更多的时间去获得客户的信任，从而给到合适的理财建议。

　　高傅财富作为一家来自海外的独立第三方财富管理公司，有着超过四十年的国际经验。高傅财富培训并要求理财师对客户进行一对一的服务、尽可能为客户做出理财规划报告。

　　我通过和客户的数次深度交流，了解到这位客户现在国内固定收益的理财产品配置的比例相当多而浮动收益和海外产品配置的非常少，并且该客户此时手上有几千万的闲置资金不知投什么理财产品是好。

　　考虑到该客户的年龄及对应的风险承受能力、高度集中的资产单一货币风险、以及客户对收益率的要求。通过高傅财富产品部专业同事对市场上产品的严格筛选，我向客户客户建议：小幅配置同类产品中收益较高的浮动收益类产品和适度配置以美元为联系汇率的投资风格稳健型海外基金类产品。

　　除此以外，考虑到该客户是家庭的主要收入来源并且海外出差较多，我推荐了俩款保险产品給他。在推荐之前， 我做了一些梳理工作。 该客户从九十年代后期开始陆续购入一些理财产品，其中有购于九十年代后期评估下来分红收益不错的投连险产品，但更多是重复性保险产品或者保险承兑覆盖面和客户的亿万级身家不匹配的保险产品。繁杂的梳理工作结束后， 根据客户的接受程度和要求， 我向客户推荐了一款高端全球医疗险和一款海外的既有投资功能又有身故赔偿的保险产品。

　　通过和这位客户几个月来的深度接触和交流， 我和客户建立了信任关系。 不仅为客户制定了受认可的资产配置方案，也在客户和他的朋友圈树立了理财师和高傅的口碑。

　　作为一家独立的第三方投资理财管理公司，站在中立、客观的角度为客户筛选优质的理财产品是我们在当下市场竞争激烈的环境中存在的价值和意识。目前国内的亿万级的富翁对海外移民、海外保险资产传承等都非常关注，高傅财富能为客户提供真正的全方位的资产配置建议，并为客户每半年、每一年做资产再平衡计划。高傅财富让客户切实感受到这种尊贵的私人个性化服务，做客户的财富管家并为客户省下宝贵的时间去享受生活，品味人生成功典范！

　　相信在未来，我的服务会被国内越来越多的高端客户认可！高傅财富不仅要为客户提供最好的独立第三方财富管理顾问服务，同时也要成为正确的理财观念和理财方法的传播者！

　　高傅财富是澳大利亚三大理财顾问公司之一IPAC的创始人和其他著名国际投资人在中国组建的独立第三方财富管理机构。同时高傅财富成功引进在财富管理领域全球领先的美国上市公司SEI(纳斯达克：SEIC)作为主要战略投资者。

　　SEI专注于为机构和私人客户提供财富管理解决方案。SEI的服务领域包括投资管理，基金管理以及投资管理外包。溯源1968年，数十年来SEI帮助公司客户，金融机构，理财顾问，以及高净值家庭管理资产并创制财富。截止2014年初SEI管理和运营着全球5590亿美金资产。这些资产以共同基金，资产池或主动管理形式由SEI管理，其中2320亿美金资产由SEI直接管理，3270亿美金资产由SEI间接管理

　　高傅财富的董事Paul Clitheroe(澳大利亚理财师协会总裁)和Arun Abey(畅销书《赚多少才够》作者)先生携手另外两位朋友以十万美金起步在1983年创建了IPAC公司。岁月流金，IPAC创始人Paul Clitheroe和Arun Abey的专业服务不仅获得了高净值家庭的认可，而且逐渐成为了澳洲顶尖金融机构的良师益友。时至今日，IPAC公司在澳大利亚拥有200多名员工，在澳洲全境遍布着营业网点和合作机构。尽管每年业务发展迅猛，IPAC的核心价值观始终如一：IPAC,为您达成美好生活！